Hoy en día, con el uso y, en ocasiones, abuso de internet, las estafas en línea y presenciales se han vuelto muy frecuentes y cada vez más ingeniosas, lo que hace que sea más difícil mantenernos seguros de aquellos criminales.
Este tipo de estafas van dirigidas a particulares y empresas; así que en este Blog vamos a contaros como se desarrollan estas estafas y las maneras de poder evitarlas.
Si has sufrido cualquier tipo de estafa o necesitas asesoramiento para mejorar tu ciberseguridad y medidas de prevención contra estas estafas contacta con nosotros para poder ayudarte a recuperar lo que te hayan quitado.
«MAN-IN-THE-MIDDLE» (MITM) EN EMPRESAS
Se basa en que un intermediario («el hombre del medio») intercepta la comunicación entre dos empresas para obtener información y de esa forma hacerse con dinero.
CÓMO LO HACEN
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El delincuente intercepta un correo electronico de contenido economico y normalmente con datos para realizar pagos por servicios prestados entre la empresa «A» y la empresa «B».
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Modifica la factura/presupuesto, cambiando la cuenta bancaria a la del estafador.
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Envía la factura modificada a la empresa «B».
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La empresa «B» paga en la cuenta del estafador.
MEDIDAS PREVENTIVAS
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Verifica los datos de las facturas y contacta al remitente, protege la red Wi-Fi con contraseñas fuertes y autenticación en dos pasos, realiza auditorías de ciberseguridad y denuncia el ataque a la policía para aumentar las posibilidades de recuperar el dinero.
FRAUDE DEL CEO EN EMPRESAS
Buscan engañar a los empleados suplantando a un alto ejecutivo de la empresa para intentar conseguir transferencias de dinero, generalmente de medio y alto importe.
CÓMO LO HACEN
El estafador envía correos o hace llamadas haciéndose pasar por un alto cargo de la empresa, usando términos como «confidencialidad«.
Solicita pagos urgentes a cuentas controladas por el estafador, generalmente del extranjero. Exige actuar rápidamente y en secreto, ignorando los procedimientos habituales establecidos en la empresa para la aprobacion y ejecucion de salidas de dinero.
MEDIDAS PREVENTIVAS
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Verifica quien esta realizando la solicitud de pago, habla con un superior jerarquico al respecto. Informa sobre correos o llamadas sospechosas al departamento de informática o a tu superior.
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Nunca realices transferencias o inicies solicitudes de las mismas fuera del procedimiento establecido en tu empresa.
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Mejora la seguridad de los sistemas.
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Denuncia cualquier intento de fraude a la policía.
ESTAFA CON CRIPTOMONEDAS
Las criptomonedas son monedas virtuales que usan métodos criptográficos para asegurar transacciones y mantener el anonimato. Su valor fluctúa, lo que implica un riesgo.
ESTAFAS A PARTICULARES
Los estafadores usan métodos como ofertas de inversiones por teléfono o anuncios en redes sociales, prometiendo ganancias garantizadas y sin riesgos. Siguen un patrón: ofrecen una inversión baja que «se multiplica», permiten retirar una pequeña cantidad para ganar confianza, luego piden más inversión y finalmente exigen el pago de impuestos exorbitantes para retirar el dinero. También pueden ofrecer falsas empresas de recuperación que cobran por ayudar a recuperar el dinero.
ESTAFAS A EMPRESAS
Los estafadores remitiran un correo electronico indicando que han accedido a tu base de datos e incluso que han robado informacion confidencial de tus operaciones y/o clientes, solicitaran una cantidad economica en criptomonedas a cambio de no difundir dichos datos o de inutilizar tus sistemas informaticos.
CÓMO PROTEGERTE DE ESTAS ESTAFAS
Sé precavido con lo que ves en internet. Infórmate sobre la reputación de las webs, por ejemplo, consultando la página del CNMV.
Invierte desde webs conocidas y bien valoradas, y evita enlaces sospechosos en correos, SMS o mensajes en apps como WhatsApp y Telegram.
Invierte en un buen sistema de ciberseguridad, antivirus y protegete de cualquier posible hackeo en tu sistema mediante la consulta con un profesional informatico.
QRISHING (ESTAFA DEL QR)
El QRishing es un tipo de estafa que utiliza códigos QR (Quick Response) para engañar a las personas y obtener información personal o financiera de manera fraudulenta.
CÓMO LO HACEN
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Los estafadores crean un código QR que, al escanearse, dirige a las víctimas a un sitio web falso. Este sitio puede parecerse mucho a una página legítima, como un banco, una red social, o cualquier otra entidad confiable.
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Una vez que la víctima escanea el código QR, es redirigida a un sitio web fraudulento que solicita información personal, como nombres de usuario, contraseñas, números de tarjetas de crédito o cualquier otro dato sensible.
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Los datos capturados por los estafadores pueden ser utilizados para realizar fraudes financieros, robo de identidad o cualquier otra actividad maliciosa.
¿DE QUÉ DELITOS SE ACUSA A ALGUIEN QUE HAYA COMETIDO ESTAS ESTAFAS?
En el caso de el fraude del «CEO» o el Man In The Middle
– Acceso ilegal a sistemas informáticos
– Intercepción ilegal de comunicaciones
– Manipulación de datos
– Fraude
– Suplantación de identidad
Cada uno de estos delitos tiene consecuencias legales específicas y puede llevar a penas que incluyen multas significativas y penas de prisión.
La gravedad de las penas depende de factores como la magnitud del daño causado, la cantidad de dinero involucrado, y la extensión de la violación de la privacidad.
Además, las leyes específicas de cada jurisdicción determinarán las sanciones exactas y el proceso judicial correspondiente.
En el caso de las estafas con criptomonedas
– Fraude Electrónico
– Conspiración para Cometer Fraude de Valores
– Conspiración para Cometer Fraude Bancario
– Lavado de Dinero
LA ESTAFA DEL AMOR
Es una técnica en la que los estafadores crean perfiles falsos en redes sociales y aplicaciones de citas para engañar a las víctimas. Utilizan fotos atractivas y envían mensajes coquetos y sentimentales para ganarse la confianza de la víctima. A medida que la relación avanza, piden fotos íntimas, dinero, regalos o datos de tarjetas de crédito, y pueden usar el chantaje si la víctima no cumple sus demandas.
QUÉ HACER SI HAS SIDO ESTAFADO
No sientas vergüenza. Cesa todo contacto con el estafador, guarda las conversaciones y presenta una denuncia a la policía. Informa a la plataforma donde conociste a la persona para que cierren su perfil y contacta con tu banco si proporcionaste datos de tu cuenta.
MEDIDAS DE PREVENCIÓN
Sé cauteloso con lo que compartes en redes sociales. Investiga el perfil de la persona, haz preguntas que puedan revelar inconsistencias y verifica fotos de perfil en Google Imágenes. Presta atención a historias incoherentes y excusas como problemas con la cámara. No compartas información comprometida ni envíes dinero o datos importantes.
LA ESTAFA DEL VECINO «ENFERMO»
El estafador se presenta como un familiar o amigo de un vecino cercano (que está generalmente de vacaciones o fuera de su domicilio por una larga temporada) y aborda a la víctima para después contar una historia sobre dicho vecino que necesita urgentemente medicamentos o tratamiento, alegando no tener acceso a su dinero, pide dinero prestado, prometiendo devolverlo y termina desapareciendo con el dinero, sin intención de devolverlo.
CARACTERÍSTICAS COMUNES
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Los estafadores parecen respetables y confiables, dan todo tipo de datos personales sobre el vecino supuestamente enfermo.
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Proporcionan detalles específicos sobre la enfermedad y el tratamiento.
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Usan tácticas emocionales para que la víctima actúe rápidamente.
MEDIDAS DE PREVENCIÓN
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Verificar la identidad y la historia del supuesto vecino, ser cauteloso con desconocidos que piden dinero y consultar con familiares o amigos antes de tomar decisiones impulsivas.
LA ESTAFA DE VENDEDORES A PUERTA FRÍA
La estafa de los vendedores a puerta fría es una forma de fraude que implica a personas que van de puerta en puerta, intentando vender productos o servicios de manera directa. Hay ciertos individuos o grupos que utilizan esta técnica para engañar a las personas vulnerables, como los ancianos.
Cómo lo hacen
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El estafador se presenta de manera amigable y profesional, a menudo diciendo que representa a una empresa conocida o mostrando identificaciones falsas para ganar la confianza de la víctima.
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Ofrecen productos o servicios que pueden ser de baja calidad, innecesarios, o inexistentes. Pueden ser desde sistemas de seguridad, servicios de reparación del hogar, hasta productos milagrosos de salud.
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Una vez que la víctima acepta, el estafador puede cobrar precios extremadamente altos, mucho más de lo que el producto o servicio realmente vale.
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Pueden hacer que la víctima firme contratos complicados con términos ocultos que los comprometen a pagos continuos o a servicios que no necesitan.
COMO PROTEGERSE DE ESTA ESTAFA
Siempre pide una identificación y verifica la legitimidad de la empresa a través de fuentes independientes antes de realizar cualquier compra, investiga en línea sobre el producto o servicio y busca opiniones de otros clientes. Siempre desconfía de las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad y no dudes en rechazar vendedores que se presenten de manera inesperada en tu puerta.
¿DE QUÉ DELITOS SE ACUSA A ALGUIEN QUE HAYA COMETIDO ESTAS ESTAFAS?
Estos delitos pueden variar según la jurisdicción y la naturaleza específica del fraude cometido. Las consecuencias legales pueden incluir multas, restitución economica a las víctimas, y penas de prisión.
TIPO DE ESTAFA LEVE
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Si la cuantía de lo defraudado no excediere los 400 euros, se impondrá la pena de multa de uno a tres meses.
TIPO DE ESTAFA BÁSICA
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Los que cometan este tipo de estafa será castigados con la pena de prisión de seis meses a tres años dependiendo de la gravedad de los hechos y del valor económico obtenido.
TIPO DE ESTAFA AGRAVADA
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Se cumple el tipo de estafa agravada si esta recae sobre bienes de primera necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida utilidad social.
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O bien sobre bienes que integren el patrimonio artístico, histórico, cultural o científico.
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También se trata de un delito de estafa agravada si la víctima o su familia sufren como consecuencia de la estafa un perjuicio de especial entidad y quedan en una situación económica apurada y especialmente grave.
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O bien si el valor de lo defraudado supera los 50.000 euros o afecta a un elevado número de personas
Contacta con nosotros si crees que has podido ser victima de una estafa y te acompañaremos en todos los pasos ante policia y el juzgado para defender tus intereses y recuperar tu dinero.
